美国联邦调查局(FBI) 向美国人发出了严厉警告，敦促他们远离未注册的加密货币转账服务。联邦调查局在周四发布的一份声明中通过其互联网犯罪投诉中心 (IC3) 强调了使用未根据联邦法律注册为货币服务企业 (MSB) 的公司所带来的风险。
美国联邦调查局表示，美国人应谨慎行事，不要使用不遵守反洗钱法规的加密服务。该机构强调了尽职调查的重要性，建议个人避开那些忽视从用户那里收集基本了解客户 (KYC) 信息的平台。
KYC 信息通常包含姓名、出生日期和地址等个人信息。通过遵守这些预防措施，个人可以降低无意中使用不合规服务的可能性。
为了帮助消费者验证企业的合法性，FBI 建议使用美国金融犯罪执法网络 (FinCEN)提供的工具来确定公司是否注册为 MSB。值得注意的是， Coinbase和Kraken （以法人实体 Payward Financial Inc 的名义运营）等知名加密货币公司都是通过此工具识别出来的。
联邦调查局强调了其最近针对未获得联邦许可的加密货币服务采取的执法行动。在执法行动期间，光顾未经许可的加密货币转账服务的个人可能会面临财务中断，尤其是当他们的加密货币资产与非法获得的资金混在一起时。
此外，FBI 还警告不要使用忽视要求 KYC 信息的加密服务，这可能表明存在监管合规方面的危险信号。该机构警告称，可供下载的应用程序可能不一定遵守联邦合规标准或促进合法交易。
联邦调查局强调其维护法律的承诺，并重申，被发现违反法律义务的加密货币转账服务将受到调查，并可能采取执法行动。在针对这些企业的执法行动之后，使用不合规的服务可能会危及个人获取资金的权利。
随着加密货币格局的不断发展，FBI 的建议及时提醒美国人在使用加密货币转账服务之前要保持警惕并进行彻底的研究。通过优先考虑合规性和尽职调查，个人可以保护自己的经济利益并减轻与加密货币领域内的非法活动相关的潜在风险。