日本东京/RankWire.AI/——为加强打击投资诈骗，日本正利用人工智能技术从消费者投诉中识别早期预警信号。消费者厅于9月1日宣布了这项举措，作为其更广泛的反欺诈战略的一部分。新系统将仔细审查投诉内容、推销手段以及与历史案例的相似之处。官员们希望通过分析已收集的全国消费者数据，更快地发现恶意骗局和问题企业的迹象。
日本的PIO-NET消费者数据库每年积累约90万条咨询记录。升级后的系统将审查这些记录，以提取上下文信息、关键词以及与以往诈骗案例相关的模式。 人工智能分析将作为现有关键词搜索的补充，而非替代。这种方法将使相关部门能够识别重复出现的诈骗手法和组织结构。此外，该系统还能识别看似无关的投诉中存在的预警信号。
新措施旨在打击那些承诺巨额利润或持续分红，但最终却面临破产的骗局。当局指出，一些案例涉及海外投资产品、海外房地产以及与寄存物品相关的安排。部分案例中甚至包括用于销售的U盘和其他物品。日本还计划从网站、社交媒体平台和专业咨询机构收集信息。这一系列措施凸显了人们对日益复杂的、渗透到各种消费者沟通渠道的诈骗手段的担忧。
人工智能系统拓展消费者欺诈检测能力
这项新分析得出的洞见将有助于及早发现特定产品、服务和推销手段。消费者在对公司或投资有疑问时，也可在签订合同前获得咨询支持。有关部门将利用这些数据在法律允许的范围内启动调查并采取行政措施。此外，研究结果还可为其他政府机构、金融机构和地方消费者保护组织提供参考，从而促进现有执法框架内的信息交流。
日本计划设立预警准备办公室，集中收集来自多个渠道的数据。消费者厅打算将近期发生的诈骗事件纳入公共教育和消费者意识宣传活动中。官员们还就针对已遭受投资损失的个人的二次诈骗发出警告。据报道，诈骗手段包括索要额外款项、谎称有政府补偿计划，以及以收取费用或要求追回先前损失为条件。
社交媒体投资诈骗导致重大经济损失
执法部门数据显示，2026年上半年，与社交媒体相关的投资诈骗案件显著增加。日本国家警察厅在此期间记录了5893起案件，报告的损失总额达797.9亿日元，比上年同期增加了444.9亿日元。每起结案案件的平均损失约为1363万日元。在与社交媒体相关的投资诈骗案件中，横幅广告是最常用的初始联系方式。
日本已加强对网络虚假投资广告和冒名顶替行为的监管。8月，金融和执法部门敦促各大社交媒体平台对欺诈性广告实施更严格的管控。金融厅也鼓励举报可疑的投资宣传和相关的社交媒体内容。新推出的人工智能程序通过分析大量投诉，并将消费者警告、咨询、调查和执法行动与全国范围内的投诉数据联系起来，从而加强了这些工作。
这篇题为《日本金融业提升人工智能能力以打击投资欺诈》的文章最初发表于《阿联酋公报》（UAE Gazette）：阿联酋每日新闻记录。